银行存款指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。我司作为非银行金融机构经营开办的主要存款业务有单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款。
（二）单位定期存款
单位定期存款指约定期限一次存入，分两次或到期一次支取本息的存款。按期限分三个月、半年、一年三个档次。起存金额一万元，多存不限。
存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其同名账户,不得将定期存款用于结算。支取定期存款时,须出具定期存款证实书并提供预留印鉴。
单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。
单位定期存款可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次。全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期存款利率计息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，其余部分如不低于起存金额按原存期开具新的定期存款证实书,按原存款开户日挂牌公告的同档次定期存款利率计息；不足起存金额则予以清户。
存款单位可预先办理定期存款到期自动转存手续。如存款单位未办理定期存款到期转存手续，且存款单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。
办理协定存款必须由存款人与财务公司签订《协定存款合同》，合同中订明结算账户的留存额度，合同期为一年。到期双方没有提出修改或终止合同，即视作自动延期。如需修改，应在合同到期前15天内提出书面申请。
结算账户的留存额度不得低于一万元。 单位协定存款按结息日或清户日央行挂牌公告的利率计息。
（四）单位通知存款
通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时提前通知财务公司，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。
通知存款的最低起存金额为50万元，最低支取金额为10万元。存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款必须提前七天通知约定支取存款。
通知存款利率按照中国人民银行有关利率规定执行。遇以下情况，按活期存款利率计息：实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息；未提前通知而支取的支取部分按活期存款利率计息；已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期利率存款利率计息；支取金额不足约定金额的，支取部分按活期存款利率计息；支取金额超过约定金额的，超过部分按活期利率计息；支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。
通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额的，需重新填写通知存款证实书，从原开户日计算存期；留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息，或根据存款人意愿转为其他存款。
（一）单位活期存款
活期存款指无存款期限、随时存取、按结息期计息的存款。成员单位可通过临柜或网银下达指令办理活期存款的支取。
（二）单位定期存款
存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其同名账户,不得将定期存款用于结算。支取定期存款时,须出具定期存款证实书并提供预留印鉴。
单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。
单位定期存款可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次。全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期存款利率计息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，其余部分如不低于起存金额按原存期开具新的定期存款证实书,按原存款开户日挂牌公告的同档次定期存款利率计息；不足起存金额则予以清户。
存款单位可预先办理定期存款到期自动转存手续。如存款单位未办理定期存款到期转存手续，且存款单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。
（三）单位协定存款
协定存款是指成员单位在征得财务公司同意后，其账户保留用于业务备付资金以外的存款资金按单位协定存款利率计息的人民币存款业务。办理协定存款必须由存款人与财务公司签订《协定存款合同》，合同中订明结算账户的留存额度，合同期为一年。到期双方没有提出修改或终止合同，即视作自动延期。如需修改，应在合同到期前15天内提出书面申请。
结算账户的留存额度不得低于一万元。 单位协定存款按结息日或清户日央行挂牌公告的利率计息。
（四）单位通知存款
通知存款的最低起存金额为50万元，最低支取金额为10万元。存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款必须提前七天通知约定支取存款。
通知存款利率按照中国人民银行有关利率规定执行。遇以下情况，按活期存款利率计息：实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息；未提前通知而支取的支取部分按活期存款利率计息；已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期利率存款利率计息；支取金额不足约定金额的，支取部分按活期存款利率计息；支取金额超过约定金额的，超过部分按活期利率计息；支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。
通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金额的，需重新填写通知存款证实书，从原开户日计算存期；留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息，或根据存款人意愿转为其他存款。